課程簡介
數(shù)字化運營是支付機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重中之重,依托數(shù)字技術(shù)、數(shù)據(jù)鏈接、數(shù)據(jù)整合與數(shù)據(jù)洞察,重塑客戶、產(chǎn)品、活動、渠道等數(shù)字化運營環(huán)節(jié),提供更為標(biāo)準(zhǔn)化、自動化、精細(xì)化的運營方式。毫不夸張地說,未來的支付企業(yè)要是缺了數(shù)字化運營,就好比“軍艦缺了雷達(dá)”。掌握數(shù)字化運營相關(guān)的知識,是支付人應(yīng)有的職場姿態(tài)。如果你能運用數(shù)字化知識去解決和優(yōu)化支付的體驗問題,并幫助企業(yè)降低支付運營成本,給領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)決策提供一些支付方案支持,那脫穎而出的一定是你。
目標(biāo)收益
支付產(chǎn)品經(jīng)理、支付機構(gòu)售前商務(wù)經(jīng)理、支付產(chǎn)品營銷人員、支付系統(tǒng)運營人員、支付機構(gòu)客戶經(jīng)理等。
培訓(xùn)對象
課程大綱
1.商戶入網(wǎng)申請流程 |
1.商戶入網(wǎng)快速進(jìn)件: (1)實體特約商戶入網(wǎng); (2)網(wǎng)絡(luò)特約商戶入網(wǎng); (3)商戶入網(wǎng)三種方式; (4)基本信息授權(quán)錄入; (5)商戶數(shù)字身份授權(quán); (6)法人證件OCR識別; (7)銀行卡號OCR識別; (8)經(jīng)營資質(zhì)OCR識別; (9)自動對公打款認(rèn)證; (10)遠(yuǎn)程簽署服務(wù)協(xié)議; 2.商戶資料靈活配置: (1)了解商戶資料可配置; (2)定義商戶資料類型:身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內(nèi)場景照片、商格照片、結(jié)算授權(quán)書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證; (3)根據(jù)商戶類型調(diào)整資料配置; (4)根據(jù)業(yè)務(wù)場景調(diào)整資料配置; |
2.商戶入網(wǎng)審批管理 |
1.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)驗證: (1)了解商戶數(shù)據(jù)驗證的方法; (2)KYC身份驗證; (3)KYB身份驗證; (4)AML反洗錢驗證; (5)商戶資料驗證自動化; (6)數(shù)據(jù)源比對和驗證工具的使用技巧; (7)對商戶提供的資料進(jìn)行驗證和核實; (8)如何審核商戶的注冊資本、證照資質(zhì)等信息; (9)通過數(shù)據(jù)源對商戶的信息進(jìn)行比對、驗證; 2.商戶入網(wǎng)流程引擎: (1)構(gòu)建自動化審批流程; (2)系統(tǒng)自動審批的流程設(shè)計; (3)設(shè)置審批流程和規(guī)則; (4)商戶審批流程可配置; (5)自定義審批工作組; 3.商戶入網(wǎng)審批機制: (1)了解商戶入網(wǎng)審批要點; (2)商戶入網(wǎng)自動審批; (3)商戶入網(wǎng)人工審核; (4)商戶入網(wǎng)多級審批; (5)評估商戶入網(wǎng)申請和資料; (6)通過引擎可以自動化處理商戶申請、審批 |
3.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)挖掘 |
1.平臺側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)商戶入網(wǎng)頁面埋點; (2)場景營銷數(shù)據(jù); (3)事件營銷數(shù)據(jù); (4)關(guān)聯(lián)平臺數(shù)據(jù); (5)訪問量、訂單量、支付結(jié)算數(shù)據(jù); 2.商戶側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)商戶入網(wǎng)操作日志; (2)商戶收單數(shù)據(jù); (3)商戶行為數(shù)據(jù); (4)商戶銷售、庫存數(shù)據(jù); (5)首購和復(fù)購用戶評價; 3.渠道側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)個人和企業(yè)征信數(shù)據(jù); (2)注冊、股東、地址等工商數(shù)據(jù); (3)稅務(wù)登記、申報信息、征收、利潤、資產(chǎn)負(fù)債、稽查等稅務(wù)數(shù)據(jù); (4)被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數(shù)據(jù); (5)法院黑名單、網(wǎng)貸黑名單; (6)反洗錢、反欺詐數(shù)據(jù); (7)電商平臺場景授權(quán)數(shù)據(jù); (8)流量平臺活動營銷數(shù)據(jù); 4.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建: (1)賬戶庫; (2)交易庫; (3)黑白名單庫; (4)事件庫; (5)IP庫; (6)位置庫; (7)用戶畫像庫; (8)構(gòu)建數(shù)字身份和電子檔案; |
4.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型 |
1.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型 (1)擴充內(nèi)外部的黑名單; (2)雙維度的評分模型; (3)多方引入外部數(shù)據(jù); (4)不斷完善的決策模型、評分模型; (5)反欺詐、反洗錢模型; 2.商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則: (1)商戶黑白名單庫; (2)了解商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則; (3)不同類型商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求 (4)商戶類型、注冊資本、證照資質(zhì); (5)根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則和條件,快速判斷商戶準(zhǔn)入; 3.商戶行為預(yù)警機制: (1)事前風(fēng)險預(yù)警; (2)監(jiān)控商戶行為風(fēng)險; (3)實時交易監(jiān)控; (4)識別異常交易和欺詐行為; (5)調(diào)額評估模型; (6)套現(xiàn)識別模型; (7)賬戶安全模型; (8)風(fēng)險提示模型; 4.收單商戶信用評分: (1)構(gòu)建收單商戶評分模型; (2)信用等級評估; (3)收入能力評估; (4)負(fù)債水平評估; (5)消費能力評估; (6)增信等級評估; (7)增信評估模型; (8)通過評分結(jié)果對商戶進(jìn)行分類和等級管理; 5.收單商戶風(fēng)險評估: (1)對商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險分析; (2)商戶合規(guī)性和風(fēng)險的判斷方法; (3)對入網(wǎng)商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險分析; 6.收單商戶風(fēng)控策略: (1)風(fēng)控場景和規(guī)則配置; (2)商戶入網(wǎng)事前寬松放行; (3)商戶入網(wǎng)事中增強驗證; (4)商戶入網(wǎng)事后風(fēng)控拒絕; (5)額度動態(tài)升降; (6)盜用風(fēng)險識別; (7)虛假交易識別; |
5.商戶入網(wǎng)團(tuán)隊共創(chuàng) |
1.如何簡化商戶入網(wǎng)進(jìn)件流程? 2.如何提升商戶入網(wǎng)申請效率? 3.如何降低商戶入網(wǎng)審批成本? 4.如何優(yōu)化商戶入網(wǎng)風(fēng)控策略? |
1.商戶入網(wǎng)申請流程 1.商戶入網(wǎng)快速進(jìn)件: (1)實體特約商戶入網(wǎng); (2)網(wǎng)絡(luò)特約商戶入網(wǎng); (3)商戶入網(wǎng)三種方式; (4)基本信息授權(quán)錄入; (5)商戶數(shù)字身份授權(quán); (6)法人證件OCR識別; (7)銀行卡號OCR識別; (8)經(jīng)營資質(zhì)OCR識別; (9)自動對公打款認(rèn)證; (10)遠(yuǎn)程簽署服務(wù)協(xié)議; 2.商戶資料靈活配置: (1)了解商戶資料可配置; (2)定義商戶資料類型:身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內(nèi)場景照片、商格照片、結(jié)算授權(quán)書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證; (3)根據(jù)商戶類型調(diào)整資料配置; (4)根據(jù)業(yè)務(wù)場景調(diào)整資料配置; |
2.商戶入網(wǎng)審批管理 1.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)驗證: (1)了解商戶數(shù)據(jù)驗證的方法; (2)KYC身份驗證; (3)KYB身份驗證; (4)AML反洗錢驗證; (5)商戶資料驗證自動化; (6)數(shù)據(jù)源比對和驗證工具的使用技巧; (7)對商戶提供的資料進(jìn)行驗證和核實; (8)如何審核商戶的注冊資本、證照資質(zhì)等信息; (9)通過數(shù)據(jù)源對商戶的信息進(jìn)行比對、驗證; 2.商戶入網(wǎng)流程引擎: (1)構(gòu)建自動化審批流程; (2)系統(tǒng)自動審批的流程設(shè)計; (3)設(shè)置審批流程和規(guī)則; (4)商戶審批流程可配置; (5)自定義審批工作組; 3.商戶入網(wǎng)審批機制: (1)了解商戶入網(wǎng)審批要點; (2)商戶入網(wǎng)自動審批; (3)商戶入網(wǎng)人工審核; (4)商戶入網(wǎng)多級審批; (5)評估商戶入網(wǎng)申請和資料; (6)通過引擎可以自動化處理商戶申請、審批 |
3.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)挖掘 1.平臺側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)商戶入網(wǎng)頁面埋點; (2)場景營銷數(shù)據(jù); (3)事件營銷數(shù)據(jù); (4)關(guān)聯(lián)平臺數(shù)據(jù); (5)訪問量、訂單量、支付結(jié)算數(shù)據(jù); 2.商戶側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)商戶入網(wǎng)操作日志; (2)商戶收單數(shù)據(jù); (3)商戶行為數(shù)據(jù); (4)商戶銷售、庫存數(shù)據(jù); (5)首購和復(fù)購用戶評價; 3.渠道側(cè)數(shù)據(jù)挖掘: (1)個人和企業(yè)征信數(shù)據(jù); (2)注冊、股東、地址等工商數(shù)據(jù); (3)稅務(wù)登記、申報信息、征收、利潤、資產(chǎn)負(fù)債、稽查等稅務(wù)數(shù)據(jù); (4)被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數(shù)據(jù); (5)法院黑名單、網(wǎng)貸黑名單; (6)反洗錢、反欺詐數(shù)據(jù); (7)電商平臺場景授權(quán)數(shù)據(jù); (8)流量平臺活動營銷數(shù)據(jù); 4.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建: (1)賬戶庫; (2)交易庫; (3)黑白名單庫; (4)事件庫; (5)IP庫; (6)位置庫; (7)用戶畫像庫; (8)構(gòu)建數(shù)字身份和電子檔案; |
4.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型 1.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型 (1)擴充內(nèi)外部的黑名單; (2)雙維度的評分模型; (3)多方引入外部數(shù)據(jù); (4)不斷完善的決策模型、評分模型; (5)反欺詐、反洗錢模型; 2.商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則: (1)商戶黑白名單庫; (2)了解商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則; (3)不同類型商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求 (4)商戶類型、注冊資本、證照資質(zhì); (5)根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則和條件,快速判斷商戶準(zhǔn)入; 3.商戶行為預(yù)警機制: (1)事前風(fēng)險預(yù)警; (2)監(jiān)控商戶行為風(fēng)險; (3)實時交易監(jiān)控; (4)識別異常交易和欺詐行為; (5)調(diào)額評估模型; (6)套現(xiàn)識別模型; (7)賬戶安全模型; (8)風(fēng)險提示模型; 4.收單商戶信用評分: (1)構(gòu)建收單商戶評分模型; (2)信用等級評估; (3)收入能力評估; (4)負(fù)債水平評估; (5)消費能力評估; (6)增信等級評估; (7)增信評估模型; (8)通過評分結(jié)果對商戶進(jìn)行分類和等級管理; 5.收單商戶風(fēng)險評估: (1)對商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險分析; (2)商戶合規(guī)性和風(fēng)險的判斷方法; (3)對入網(wǎng)商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險分析; 6.收單商戶風(fēng)控策略: (1)風(fēng)控場景和規(guī)則配置; (2)商戶入網(wǎng)事前寬松放行; (3)商戶入網(wǎng)事中增強驗證; (4)商戶入網(wǎng)事后風(fēng)控拒絕; (5)額度動態(tài)升降; (6)盜用風(fēng)險識別; (7)虛假交易識別; |
5.商戶入網(wǎng)團(tuán)隊共創(chuàng) 1.如何簡化商戶入網(wǎng)進(jìn)件流程? 2.如何提升商戶入網(wǎng)申請效率? 3.如何降低商戶入網(wǎng)審批成本? 4.如何優(yōu)化商戶入網(wǎng)風(fēng)控策略? |